KYC-policy och verifiering

Som licensierad speloperatör är V.Vegas lagligen skyldiga att genomföra Know Your Customer (KYC)-kontroller för alla spelare. Detta är inget val – det är en regulatorisk skyldighet enligt vår Curaçao-spelllicens och gällande AML-lagstiftning. KYC-verifiering tjänar flera syften:

• Bekräfta att du är den du uppger dig vara
• Säkerställa att du uppnått laglig minimiålder för spel (18+)
• Förebygga bedrägeri och identitetsstöld
• Efterlevnad av AML-förordningar
• Skydda ditt konto mot obehörig åtkomst

För identitetsverifiering ber vi dig att uppvisa ett av följande dokument: giltigt pass (bildsida), nationellt identitetskort (båda sidor) eller statligt utfärdat körkort (båda sidor). Dokumentet måste uppfylla samtliga följande kriterier:

• Utfärdat av en erkänd myndighet
• I färg – svartvita kopior accepteras inte
• Klart läsbart utan dolda delar
• Giltigt vid tidpunkten för inlämning
• Innehåller fullständigt namn och födelsedatum
• Innehåller ett tydligt fotografi

Dokument verifieras inom 24 timmar efter inlämning. Du erhåller en e-postbekräftelse efter lyckad identitetsverifiering.

Dokumentet som styrker bostadsadressen måste ha utfärdats inom de senaste 3 månaderna. Godkända dokument:

• Kontoutdrag (med namn, adress och kontouppgifter)
• Räkningsdokument (gas, el, vatten eller bredband)
• Officiell myndighetskommunikation (skattebesked, brev från Skatteverket eller liknande)
• Fastighetsskattebesked eller liknande
• Hyreskontrakt, undertecknat inom de senaste 3 månaderna

Dokumentet måste tydligt innehålla fullständigt namn och aktuell bostadsadress. Postboxadresser accepteras inte.

För att förhindra bedrägeri och säkerställa att uttag endast sker till legitima konton verifierar vi alla använda betalningsmetoder.

Kredit- och betalkort

Bild på kortet med kortinnehavarens namn och de sista 4 siffrorna i kortnumret. De mellersta 8 siffrorna måste täckas eller maskeras. Båda sidor av kortet kan krävas.

E-plånböcker (Skrill, Neteller, MiFinity m.fl.)

Skärmdump av e-plånbokskontot med registrerat namn och e-postadress. Kontot måste vara registrerat i ditt namn.

Banköverföringar

Aktuellt kontoutdrag (från de senaste 3 månaderna) med IBAN eller kontonummer, kontoinnehavarens namn och bankens namn.

För spelare vars samlade insättningar överstiger 100 000 kr eller som begär ett enskilt uttag på mer än 50 000 kr är vi skyldiga att kontrollera medlens ursprung. Godkänd dokumentation:

• Aktuella löneutdrag (från de senaste 3 månaderna)
• Anställningskontrakt eller uppdragsdokument
• Årsredovisning för företaget eller företagskontoutdrag
• Skattedeklaration eller inkomstskatteredovisning
• Dokument som styrker försäljning av fastigheter eller tillgångar
• Arvsintyg
• Utdrag från investerings- eller pensionskonton

Detta är ett regulatoriskt krav och innebär ingen misstanke mot spelaren. All dokumentation rörande medlens ursprung behandlas med fullständig konfidentialitet.

Standard-KYC omfattar identitets- och adressverifiering och slutförs för de flesta spelare inom 24 timmar. Ärenden som kräver utökad kundkännedom (EDD) med ytterligare dokumentation kan ta upp till 72 timmar. Uttag hålls inne tills verifieringen är slutförd. Vi behandlar uttag omedelbart efter lyckad verifiering.

Säkerheten för dina personuppgifter och dokument är vår högsta prioritet. Alla inlämnade dokument kommer att:

• Krypteras med AES-256-kryptering under överföring och lagring
• Lagras på ISO 27001-certifierade servrar inom EU
• Göras tillgängliga enbart för auktoriserade medlemmar i efterlevnadsteamet
• Aldrig delas med tredje part, utom när det krävs enligt lag

Dokument bevaras i minst 5 år i enlighet med AML-förordningarnas krav. Efter kontoavstängning kan spelare begära radering av sina uppgifter, med förbehåll för obligatoriska bevarandeperioder.

Utökad kundkännedom (EDD) tillämpas på spelare som klassificeras som högre risk. EDD kan utlösas av:

• Identifiering av spelaren som en politiskt utsatt person (PEP) eller nära medarbetare till en PEP
• Insättningar eller uttag från högriskländer
• Transaktionstider som inte stämmer överens med angivet inkomst- eller anställningsförhållande
• Stora eller frekventa transaktioner utan uppenbar ekonomisk motivering
• Avvikelser mellan angivna och verifierade uppgifter

EDD kräver ytterligare dokumentation och kan inkludera videoverifiering. Godkännande från överordnad efterlevnadsledning krävs för att fortsätta affärsrelationen under EDD. Underlåtenhet att tillhandahålla erforderlig EDD-dokumentation leder till kontobegränsning.

V.Vegas förbehåller sig rätten att begränsa, stänga av eller permanent avsluta en spelares konto om:

• Spelaren inte kan uppvisa tillfredsställande verifieringsdokumentation
• Inlämnade dokument väcker misstanke om äkthet eller har manipulerats
• Medlens ursprung inte kan fastställas på ett tillfredsställande sätt
• Spelaren befinner sig i eller är bosatt i en begränsad jurisdiktion
• Misstänkt aktivitet konstateras på kontot

Eventuella medel på ett begränsat eller avslutat konto återbetalas till spelaren via den ursprungliga betalningsmetoden efter att AML-granskningen slutförts, förutsatt att rättsliga förpliktelser inte föreskriver annat.